Ngày 23/02/2021, Công an Thành phố Thanh Hóa nhận được tin báo từ Bưu điện thành phố Thanh Hóa về việc giao dịch viên của Bưu điện thành phố đã phát hiện có 02 khách hàng đã sử dụng CMND giả để giao dịch và rút thành công tổng số tiền hơn 78 triệu đồng từ khoản vay của Công ty tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam thịnh vượng (tên giao dịch tiếng Anh là FE Credit).
Xác định đây là một ổ nhóm tội phạm lợi dụng sơ hở của nhân viên Bưu điện và ngân hàng, đã làm giả CMND, chiếm đoạt tiền của ngân hàng, lãnh đạo Công an Thành phố Thanh Hóa đã chỉ đạo Đội Điều tra tổng hợp Công an thành phố phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ, áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ để xác lập chuyên án truy xét, đấu tranh với loại tội phạm mới này và tiến hành điều tra, làm rõ.
Các đối tượng trong ổ nhóm tội phạm và tang vật thu được
Quá trình xác minh, điều tra, làm rõ và lập án đấu tranh, ngày 30/3/2021, Cơ quan CSĐT Công an Thành phố Thanh Hóa đã phá án, khởi tố 7 đối tượng trong ổ nhóm tội phạm sử dụng công nghệ cao, chuyên làm giả chứng minh nhân dân để lừa đảo, làm giả con dấu, chiếm đoạt gần 500 triệu đồng của Công ty tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam thịnh vượng (FE Credit). 7 đối tượng gồm: Lê Quốc Huy, sinh năm 1994 ở thị trấn Quân Chu, huyện Đại Từ, tỉnh Thái Nguyên; Nguyễn Huy Anh Tuấn, sinh năm 1987 ở phường Bắc Cường, thành phố Lào Cai, tỉnh Lào Cai; Trần Như Ngọc, sinh năm 1992 ở phường Tuy Lộc, thành phố Yên Bái, tỉnh Yên Bái; Nguyễn Đại Nghĩa, sinh năm 1992 ở xã Lưu phương, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình; Ngụy Văn Thạch, sinh năm 1992 ở thị trấn Tân Dân, huyện Yên Dũng, tỉnh Bắc Giang; Trần Văn Hưng, sinh năm 1983 ở xã Tuy Lộc, huyện Cẩm Khê, tỉnh Phú Thọ và Trần Tuấn Anh, sinh năm 1994 ở xã Lai thành, huyện Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình.
Khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng nói trên, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Thanh Hóa đã thu giữ: 37 CMND giả với nhiều tên và địa chỉ ở các tỉnh thành khác nhau nhưng lại có gắn ảnh các đối tượng trên CMND; 27 thẻ sim điện thoại chưa sử dụng, 01 bộ máy tính, 01 máy in màu, 01 bộ máy dập quốc huy và Công an hiệu, 01 máy ép plastic. Các dụng cụ trên được các đối tượng dùng để làm CMND giả cùng nhiều tài liệu có liên quan.
Tại cơ quan Công an, các đối tượng khai nhận: Do nợ nần và có hiểu biết về tin học nên các đối tượng đã rủ nhau đánh cắp thông tin: (Họ và tên, địa chỉ, số CMND, số điện thoại của các khách hàng đã từng vay tiền của Công ty FE Credit). Sau khi đã có thông tin, các đối tượng tiến hành làm giả CMND theo các thông tin đã đánh cắp rồi dán ảnh của mình vào và đến các điểm cung cấp sim thẻ điện thoại của các nhà mạng (Viettel, Vinaphone) để báo mất sim, số và đề nghị được cấp lại sim số. Sau khi đã đánh cắp được số điện thoại từ các nhà mạng, các đối tượng đã dùng CMND giả và số điện thoại vừa đánh cắp được tiến hành làm hợp đồng vay tiền với hình thức “tín chấp” trên mạng xã hội của Công ty tài chính MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh vượng (FE Credit) với các khoản vay từ 20 triệu đồng đến 70 triệu đồng. Khi hợp đồng vay vốn thành công, nhân viên của Công ty FE Credit sẽ gọi vào số điện thoại mà các đối tượng đã đánh cắp để kiểm tra và xác nhận thông tin thì được các đối tượng cung cấp thông tin trong CMND giả và yêu cầu ngân hàng giải ngân các khoản vay qua bưu điện nên dễ dàng được FE Credit đồng ý cho vay tiền, đồng thời cung cấp cho đối tượng một mật mã OTP để rút khoản tiền vay này tại một bưu điện bất kỳ theo ủy nhiệm chi của FE Credit đã ký hợp đồng với Bưu điện Việt Nam. Sau khi được FE có mã rút tiền, các đối tượng đã đến các bưu cục bất kỳ trên địa bàn cả nước, đưa giấy CMND (giả) và cung cấp mã OTP thì sẽ được bưu điện chi chả toàn bộ số tiền vay mà các đối tượng đã yêu cầu vay trước đó của FE Credit. Sau khi chiếm đoạt được số tiền vay, các đối tượng tiến hành hủy CMND giả và sim điện thoại “rác” mà trước đó dùng để vay tiền. Bằng các thủ đoạn nêu trên, từ ngày 23/2/2021 đến khi bị phát hiện, bắt giữ các đối tượng nói trên đã lừa đảo, chiếm đoạt được số tiền gần 500 triệu đồng của FE Credit. Ngoài ra, các đối tượng này còn thừa nhận đã cùng một số đối tượng khác cũng gây ra nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của FE Credit với số tiền lên tới hàng tỷ đồng tại các tỉnh biên giới phía Bắc.
Ban chuyên án đang nghiên cứu các thủ đoạn hoạt động của ổ nhóm 7 tội phạm
Theo Trung tá Phùng Văn Thạo, Phó đội trưởng Đội điều tra tổng hợp Công an Thành phố Thanh Hóa – Người trực tiếp chỉ đạo các tổ công tác điều tra, bắt giữ các đối tượng trong vụ án thì nguyên nhân của tình trạng này là do việc cho vay tiền online của Công ty tài chính FE Creditcó các thủ tục đơn giản như: Chỉ cần chụp ảnh chân dung cá nhân, CMND là có thể vay vốn. Tiền sẽ được xét duyệt và giải ngân tự động về tài khoản của người vay trong vòng 5 phút mà không cần tài khoản thế chấp. Do quy trình xét duyệt dễ dàng và giải ngân tự động nên phần mềm cho vay online này của Công ty tài chính FE Credit có nhiều kẽ hở khi không xác thực được hình ảnh (CMND thật hay giả), tài khoản giải ngân không cần thiết trùng tên người đăng ký hồ sơ vay. Mặt khác, các giao dịch viên của Bưu điện khi tiến hành giải ngân không có các thiết bị để phát hiện ra giấy tờ giả.
Công an TP. Thanh Hóa khuyến cáo các ngân hàng và Bưu điện cần tiến hành kiểm soát chặt chẽ hơn nữa các khoản vay trên mạng xã hội, tránh để tội phạm lợi dụng sơ hở hoạt động phạm tội.
Hiện Công an thành phố Thanh Hóa đã tạm giam 4 đối tượng: Lê Quốc Huy, Trần Như Ngọc, Nguyễn Huy Anh Tuấn và Trần Đại Nghĩa; đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khởi nơi cư trú 3 đối tượng: Ngụy Văn Thạch, Trần Tuấn Anh và Trần Văn Hưng và tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.
